Schatkistbankieren interessant tijdens eurocrisis

In deze economisch onzekere tijden wil de VO-raad zijn leden wijzen op de mogelijkheid van schatkistbankieren. Hiermee kunnen scholen onder bepaalde voorwaarden en tegen relatief gunstige condities lenen of overtollige publieke middelen beleggen. Deze middelen worden dan niet bij een bank, maar bij het ministerie van Financiën aangehouden.

Voorwaarden
Bij deelname aan schatkistbankieren moeten alle publieke middelen worden aangehouden bij het ministerie van Financiën. De onderwijsinstelling mag dus geen publieke middelen meer bij een bank aanhouden.

Als een instelling bij de start van deelname beschikt over een effectenportefeuille die voldoet aan de ‘Regeling beleggen en belenen door instellingen voor onderwijs en onderzoek’ mag deze portefeuille worden aangehouden tot het eind van de looptijd. Nadat de looptijd van de effecten is verstreken en de middelen zijn vrijgevallen, dienen deze middelen in de schatkist te worden aangehouden. Dit geldt ook voor middelen die tussentijds vrijvallen. Beleggingen die niet voldoen aan de ‘Regeling beleggen en belenen’ moeten bij aanvang van het schatkistbankieren worden afgebouwd.

Relatief gunstige condities
Via het schatkistbankieren kan een onderwijsinstelling tegen een aantrekkelijke prijs rood staan op rekening-courant en leningen afsluiten bij de schatkist. De leentarieven zijn gebaseerd op de tarieven waartegen de Staat zich financiert op de financiële markten en liggen, gezien het lagere risicoprofiel van de Staat versus een commerciële bank, onder de tarieven van een commerciële bank. De Staat geeft de gunstige inleentarieven dus door aan de deelnemers.

Meer informatie
De VO-raad adviseert u de voor- en nadelen van het schatkistbankieren voor uw organisatie in kaart te brengen en een gefundeerde afweging te maken voor een eventuele overstap naar het schatkistbankieren. Meer informatie vindt u in de bijgevoegde pdf over het schatkistbankieren (zie rechterkader).

Vragen?
Mail de Helpdesk>>